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空包网网上贷款诈骗的辨别方法

更新时间:2019/7/9 / 阅读次数:2042

网上贷款诈骗的辨别方法

空包网网络上各类贷款公司多如牛毛,其中不乏诚信正规的公司解决人们燃眉之急,但里面也夹杂着一些害群之马。一些诈骗团伙以假乱真,采用鱼目混珠的手法骗取钱财,进一步加重了资金短缺的人经济压力。在网络上贷款时,需要通过以下方法,辨别真伪、防范被骗。


01

1、从名称上辨别。

空包网本来就不是注册的公司,为博取人们的眼球,诈骗团伙通常在网上将公司名称无限夸大,常冠以某某贷款集团、某某诚信集团字样。事实上,这样的名称是不被允许的。


02

2、从联系方式辨别。

正规贷款公司有客服及一整套的工作流程,诈骗人员的操作没有那么规范。他们通常选择以手机、QQ、微信等大众简便型的方式与人联系,没有固定办公场所和客服。


03

3、从贷款程序辨别。

空包网诈骗分子为吸引对象,常常把贷款的要求条件压的很低,甚至不做任何要求。不需抵押或许可以理解,有的甚至连身份证都不要。其他程序也是越简单越好,只要贷款人提出,基本都可以满足他。


04

4、从事先汇款上辨别。

不论是银行贷款,还是网络贷款,正常都不需要事先付款的。遇到诈骗分子后,他们常常以利息保证金、银行流水验资、手续费、办卡等各种方式要求把钱转入指定的账户。


05

5、利用网络深度搜索。

空包网既然知道从网上获取资金,就会利用网络搜索。准备在一家贷款时,花几分钟时间把它情况了解一下。直接输入公司名称就可以了,如果是诈骗团伙,往往会发现一些受害人的发布的信息。


贷款诈骗分子最喜欢找这四类人

1

爱贪便宜的人

任何的贷款机构都不是慈善机构,天下没有免费的午餐,正规贷款机构都是要收取合理利息的。遇到零利率或极低利率的贷款,一定要看清楚合同条款和隐藏费用,小心被文字游戏套牢。

2

病急乱投医的人

空包网正规的贷款都有一个审批流程,立即放款是有很大风险的,大家需要保留足够的理智,不要一着急就被他人牵着鼻子跑。

3

怕麻烦的人

首次办理贷款,最好还是提前了解一些相关知识,了解贷款所需的手续、贷款的流程、注意事项以及贷款被骗的案例等,降低自己被骗的概率。

4

选择非正规机构的人

选择正规贷款机构是必要条件,如果个人资质存在“硬伤”,也不能企图通过不正当手段去获取贷款,小心偷鸡不成蚀把米。贷款无门槛、贷前乱收费、迟迟不放款是常见三大贷款诈骗套路。无论通过什么途径获取这样的贷款信息,都不能盲目相信,不要透露个人信息给他人,不要事前转款寻求贷款。

贷款诈骗的几种套路

1

最纯粹的贷款诈骗

交完费、不放款


空包网网上有很多相关的“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,而且很多上面都有留下的联系方式,当你开始网络办理贷款时,甚至可以受到对方发来的现金支票和银行交易流水,看起来好像一切都很正规的样子,但对方会忽悠你缴纳一定的保证金,否则不放款,一旦你把钱打过去,对方立即就会把你拉黑。

2

最跨界的贷款诈骗

验流水、被盗刷

这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会让你登录一个看起来很正规的网站,先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户,然后要求你提供银行卡号及短信验证码。


很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

3

最憋屈的贷款诈骗

被套现、还交钱


空包网骗子冒充银行职员在银行附近摆摊,声称有内部渠道可快速放款,实质上是拿你的身份证件去申办信用卡(不排除与银行内部人员勾结),信用卡申请成功后,他们会用你的手机激活信用卡,然后用POS机刷完信用额度,扣除高额手续费。实际上,如果是自己去申办信用卡,根本不用付任何费用。

4

最后悔的贷款诈骗

被利用、成同伙


空包网骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用个人身份信息去注册各种金融APP、公司,再为其他不法分子提供洗钱工具。

5

最说不清的贷款诈骗

租个车,变被告


空包网骗子的目的其实是各大租车公司的车辆,他们以可办理高额贷款为名吸引人过来后,忽悠贷款人去租车作抵押,拿到车后马上就开到外地变卖。

6

最亏本的贷款诈骗

贷个款、车没了

空包网骗子先通过收取高额手续费、违约金赚几万块钱,随后在无意中让你签订一份“质押合同”。质押合同不同于抵押合同,一旦有违约行为,贷款公司就可以合法将你拿来抵押的汽车据为己有。而在实际操作中,贷款公司总会制造各种理由让你违约。


7

最血腥的贷款诈骗

套路贷、毁一生


空包网骗子通过制造银行流水、签订合同来固定合法证据,然后故意制造违约,让你还不上款,再拿着之前签订的合同征收高额罚息,往往几个月就会欠款上百万。在你背上高额贷款后,再顺便侵吞你的房产、车辆等一切财产。

8

花钱消除信用污点

骗子号称银行里有熟人,或以花钱消除征信污点为由进行诈骗。个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,没有人或者机构可以洗白个人征信。任何人或者机构,都无权删除或者修改,所以说有办法洗白征信的,都是骗子。


9

承诺低息实为高利贷

空包网很多无抵押贷款骗局打着“日息低至××”的幌子,将借款人骗过来,最后以高息放款。当你碰到声称利息比银行还要低的金融机构,一定要谨记这段话:天上不会掉馅饼,骗局多始于贪念。


警方提醒

⑴贷款并不需要交保证金、做银行流水账,一旦遇上了,一定是假的!

⑵千万不要把自己的银行卡密码、动态验证码提供给陌生人!!切记切记!!

⑶不要随意在网络上申请贷款,不要随便在网络上提供个人信息!

三不一要

一、不轻信:不要轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。

ニ、不透露:牢固自己的心理防线,不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友同事核实。

三、不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。尤其,中老年人和妇女同志要格外引起注意。还有一些公司财务人员和经常有资金往来的人群等,在汇款、转账前要再三核实对方的账户,不要让不法分子得逞。

四、如果遇到或怀疑电信网络诈骗,一定要及时拨打110报警,在未确定对方真实身份前,千万不要给对方转款。

骗子的诈骗手法繁多,但万变不离其宗,大家只要做到不轻信,不透露,不转账。骗术终究会被识破。

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